银行上报可疑账户怎样处理

2023-06-20　分类：百科

TIPS：本文共有 168 个字，阅读大概需要 1 分钟。

账户所有人在日常经济活动中，通过银行卡或单位结算账户办理对外转账收付款交易中，如果涉嫌违法或可疑交易的，银行后台风控系统会向金融监管部门上报可疑交易数据，并对银行卡进行交易冻结止付。数据上报后，相关监管部门会对数据的合法性进行进一步甄别，确属违法交易的，对账户所有人追究法律责任，如果不属于违法交易，经账户所有人申请，可以恢复正常交易。